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葡萄牙银行危机暴露信披缺陷-【新闻】

发布时间:2021-05-28 12:59:42 阅读: 来源:风管厂家

葡萄牙银行危机暴露信披缺陷

前不久,一颗重磅炸弹在葡萄牙金融圈炸响—葡萄牙最大上市银行圣灵银行(Banco Espirito Santo)爆发危机,其母公司圣灵金融集团(Espirito Santo Financial Group)已经延迟对部分短期债务的利息付款,大股东提出债务重组并暂停公司股票交易。投资者产生恐慌,对脆弱的欧洲银行业系统感到担忧。

圣灵银行隶属于葡萄牙首屈一指的大型综合财团圣灵国际集团(Espirito Santo International),是葡萄牙最重要的金融机构之一。

事实上,早在去年12月,美国《华尔街日报(博客,微博)》就率先质疑,圣灵银行可能和母公司及其他关联企业涉嫌违规交易,以方便后者融资,但当时这条消息并未引起特别关注。

今年第二季度,葡萄牙央行开始注意到圣灵银行的违规问题,并着手进行账目审计。审计发现,圣灵银行长期以来一直通过旗下基金帮助关联企业融资,去年11月葡萄牙央行限制本国基金投资关联企业后,圣灵银行又采用发行商业债券并定向销售的方法,试图“抹平”上述融资所造成的账目问题。不仅如此,在融资和债券发行过程中,圣灵银行还涉嫌刻意高估关联企业的权益估值,使之远高于市场均价。

葡萄牙政府高级官员近日强调,圣灵银行仍很健康,希望借此缓和全球市场的担忧情绪。但最新的事态发展提醒投资者,该问题可能还会进一步发酵。

引发股市连锁反应

圣灵银行危机引发欧洲股市“抛售潮”,同时拖累美国股市下跌。7月10日收盘,葡萄牙PSI指数大跌4.18%,收于6105.24点,是2013年7月以来的最大单日跌幅,也是2013年10月以来的最低收盘点位。葡萄牙十年期政府债券的收益率同期大涨21个基点,至3.97%。

与此同时,欧股市场金融板块普跌:意大利大众银行跌2.87%,锡耶纳银行跌4.29%,西班牙萨瓦德尔银行跌2.40%,德国商业银行跌2%。

《华尔街日报》援引英国巴克莱银行的经济学家安东尼奥·帕斯卡的评论称,“直到两个月前,葡萄牙还处在持续3年的"三驾马车"国际援助计划之下,投资者们想知道为什么这种情况没有在早期发现并且解决。这一事件引发投资者对这一系统中的潜在问题的怀疑。”

7月10日,葡萄牙圣灵银行和圣灵金融集团股票被暂停交易。在停牌之前,圣灵银行股价一度大跌19%,而持有其25%股权的圣灵金融集团股价大跌8%。圣灵银行股价过去一个月市值缩水逾一半,7月14日重挫7.48%,收于0.445欧元。

美国劳工部前首席经济学家、曼哈顿研究所资深专家法齐戈特·罗斯在新闻集团旗下商业网站Market Watch撰文指出,圣灵银行的问题算是真正唤醒了投资者。葡萄牙股市当然遭到了严重冲击,PSI 20指数下跌了4.2%。与此同时,欧洲其他市场虽然没有葡萄牙那么惨,但也遭遇了不同程度的下跌。由于市场环境的恶化,西班牙大众银行延缓了7.5亿欧元债券的发行。希腊政府发行了3年期债券,但是发行额度只有预期30亿欧元的一半。

家族企业被迫换血

圣灵银行由葡萄牙圣灵家族于1869年创办,后者是欧洲最大的银行世家之一,通过圣灵国际集团经营从酒店、医院到银行等商业活动,圣灵银行是其控股公司之一。 圣灵银行7月11日称,截至6月底,该银行对圣灵国际集团的风险敞口为11.8亿欧元。

Market Watch报道称,有3家公司卷入圣灵银行的混乱中。危机发生之后,圣灵并没有及时反应,相反错过了短期贷款的偿还,这引发了投资者的不满。7月14日,圣灵金融集团称,其以每股0.34欧元的价格出售圣灵银行4.99%股份,将持股比例降至20.1%。圣灵国际集团持有圣灵金融集团49%的股权。

英国《每日电讯报》报道,严阵以待的葡萄牙银行决定更换新的老板,来使它远离危机重重的圣灵国际集团和重获投资者的信心。圣灵银行已经更换了一个受人尊敬的经济学家维特·本托作为CEO,并且更换了副总裁和首席财务官。

3位新高管将取代圣灵家族成员,包括家族领导人萨尔加多,他已经同意辞职。

路透社援引一家都柏林股票经纪公司的信用分析师的话说:“虽然我们欢迎圣灵银行最新的信息披露,这进一步增强了透明度,但考虑到其母公司的重组方案还不透明,银行的信息仍然不能算完全透明。”

据美联社报道,圣灵集团的评级被穆迪调降3个等级。这家评级机构对该公司“缺乏透明度”以及与集团公司之间的联系程度表示了担忧。但葡萄牙政府坚称,圣灵银行是稳固的,它的股票下跌只是反映了其母公司的问题。

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